华泰财产保险有限公司

    （四） 投资管理人名称：华泰资产管理有限公司

    （五） 资产托管人名称：中国工商银行股份有限公司

    账户年度报告置备地点：承保人、投资管理人、资产托管人处

    2. 投资经理简介

    本托管人对华泰资产管理有限公司所编制的2011年度华泰理财三号投资产品收益分配情况、财务会计报表等内容进行了核查，以上内容真实、准确和完整。

    五. 审计报告

    苏亚审[2012]305号

    华泰理财三号人身交通意外保险产品持有人：

    我们审计了后附的华泰理财三号人身交通意外保险产品的财务报表，包括2011年12月31日的资产负债表，2011年度的经营业绩及收益分配表、所有者权益（产品净值）变动表和财务报表附注。

    一、管理层对财务报表的责任

    编制和公允列报财务报表是投资管理人华泰资产管理有限公司管理层的责任，这种责任包括：（1）按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；(2)设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

    二、注册会计师的责任

    我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

    审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。

    我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

    三、审计意见

    我们认为，上述财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了华泰理财三号人身交通意外保险产品2011年12月31日的财务状况以及2011年度的经营成果和产品净值变动情况。

    江苏苏亚金诚会计师事务所有限公司中国注册会计师：林雷

    中国注册会计师：金健明

    中国南京二○一二年二月二十九日

    六. 财务会计报告

    （一） 投资账户年度会计报表（单位：人民币元）

    1. 华泰理财三号产品投资账户资产负债表

    2. 华泰理财三号产品投资账户利润表

    3. 华泰理财三号产品投资账户所有者权益（净值）变动表

    七. 投资组合报告

    （一） 报告期末投资账户资产组合

    （二） 报告期末按市值占投资账户资产净值排序的前10个基金明细

    八. 投资账户份额持有人户数（截止2011年12月31日）

    九. 投资账户份额变动

    十. 重大事件揭示

    1、2010年7月，华泰理财三号人身交通意外保险投资经理变更；

    2、本报告期内，投资账户管理业务、投资账户财产、投资账户托管业务在本报告期内没有发生诉讼事项。

    十一. 备查文件目录

    （一）备查文件目录

    1、《华泰理财三号人身交通意外保险条款》及中国保监会批复；

    2、《华泰财产保险股份有限公司资产委托管理合同》；

    3、《华泰财产保险股份有限公司资产托管协议》；

    4、投资管理人业务资格批件和营业执照复印件；

    5、托管人业务资格批件和营业执照复印件。

    （二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式

    1、存放地点：投资管理人、资产托管人处。

    2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件。

    华泰财产保险有限公司

    2012年3月31日